刷流水上演“黑吃黑” 新密公安速破“案中案”

来源/新密市公安局

一男子为办理贷款，将银行卡交给不法分子用于电信诈骗活动。没想到，电信诈骗团伙将资金骗入银行卡后，男子趁机取走余额，玩起“黑吃黑”。3月28日获悉，新密市公安局岳村派出所快速出击，破获一起“案中案”。

01办贷款“刷流水”上演“黑吃黑”3月中旬，岳村派出所接反诈大队推送线索：辖区马某名下的银行卡资金流水异常，且部分资金涉嫌诈骗，有洗钱嫌疑。接线索后，副所长郭晓楠等人迅速行动，在缜密的侦查与部署下，立即将马某抓捕归案。经查：马某因自身资金周转困难，在网络上结识一名办理贷款人员，对方告知其提供个人银行账户“包装流水”可以快速办理贷款。马某听后心动不已，由于手头拮据、着急用钱，便按照要求将名下账户、个人信息提供对方。“交易提醒到账19000，支出19000。”之后的每天，马某银行卡绑定的社交账号经常会收到少则数万元的交易提示，看见大量资金从自己账户里流转，马某见财起意，不甘只做“过路财神”，便产生了“黑吃黑”的歪心思，拦截诈骗资金用于日常花销。

02破案有力 挽损暖心

马某抓获到案后，对其犯罪事实供认不讳，并退缴了全部赃款。办案民警秉持“快侦快破不停歇 追赃挽损护民安”的理念，马不停蹄连夜展开工作。经进一步扩大侦查范围，对马某的银行账户展开多维度调查，通过不懈努力，最终确定了受害人系山东省潍坊市的周先生。锁定此线索后，民警立即和当地警方协作，与周先生取得了联系，在向其核实诈骗资金的转账时间和金额后，告知被骗资金已被挽回，周先生激动与感激之情溢于言表。

据办案民警介绍，周先生是落入了“桃色陷阱”。3月上旬，周先生在交友APP查看动态时发现有一个二维码，在扫描二维码后添加了“同城接待员”。接待员告知周先生约好友必须做刷单任务，并且做任务还有返利，任务需要充值200元、500元、1500元不等。周先生按照接待员的要求，先后充值三次，可在第四次充值时，对方以账户异常、需缴纳解冻金等理由称无法提现返利，接待员再次要求转账时，周先生才意识到被骗，遂报警求助。

目前，犯罪嫌疑人马某已被依法处理，被骗资金已发还至受害人，案件正进一步办理中。

在此民警提醒：

01办理贷款一定要选择正规金融机构，切勿轻信网上的“低息、快速放款”等虚假承诺。同时，务必保护好个人银行卡、身份证等重要信息，绝不出借、出租，避免沦为电信诈骗的“工具人”。02对网络上弹出的 “同城约会”等极具诱惑性的广告保持高度警惕。此类广告往往是诈骗分子吸引你上钩的第一步，不要因为好奇或一时冲动而点击。